「口座開設で止まっています」というご相談が増えています
新NISAが始まってから、「家族に勧められて証券口座を作ったけれど、アプリの操作がわからなくてそのまま…」というご相談が増えました。
実際、証券アプリは銀行アプリよりも画面や専門用語が複雑で、初めての方がつまずくのも無理はありません。
つまずきやすいポイント
1. 本人確認がうまく通らない
マイナンバーカードや運転免許証の撮影で「ピントが合わない」「枠に収まらない」と何度もやり直しになるケース。明るい場所で、反射を避けて撮るのがコツです。
2. 二段階認証の設定
セキュリティのため、ログイン時にSMSで届く確認コードの入力が必要なことが多いです。この仕組み自体を知らないと「ログインできない！」と焦ってしまいます。
3. 「特定口座」「源泉徴収あり/なし」などの専門用語
口座開設の途中で選択を求められる項目です。意味がわからないまま進めるのは不安ですよね。
4. 入金方法がわからない
銀行口座との連携(即時入金）の設定は、銀行側のアプリ操作も必要になることがあり、ここで止まる方が多い印象です。
当店でお手伝いできること・できないこと
ここは正直にお伝えします。
お手伝いできること：
- アプリのインストール、ログイン設定
- 本人確認・二段階認証などの操作サポート
- 画面の見方、用語の一般的な説明
お手伝いできないこと：
- 「どの銘柄を買うべきか」「いくら投資すべきか」といった投資のアドバイス
投資判断のご相談は、金融商品取引業の登録を受けた専門家にしかできないと法律で決まっています。当店がサポートするのは、あくまで「アプリやスマホの操作」の部分です。
操作の不安だけでも解消しませんか
「操作が不安で始められない」のは、とてももったいないことです。アプリの設定だけサクッと済ませて、あとはご自身のペースで。そんなお手伝いをしています。
